Regulatório

Este documento reúne os valores, princípios e regras de conduta que orientam todas as pessoas que atuam em nome da Endurant.

• Aplica-se a sócios, diretores, empregados e prestadores de serviços que mantêm relação contínua com a Endurant, mediante termo formal de adesão.
• Estabelece oito valores fundamentais que orientam toda decisão profissional: respeito, integridade, confidencialidade, excelência, lealdade, rigor, discrição e perenidade.
• Reforça o dever legal de colocar o interesse do cliente acima de qualquer outro e proíbe o recebimento de comissões e o uso de informações privilegiadas.
• Detalha regras de conduta com clientes, recebimento de presentes, atividades externas, comportamento em redes sociais e neutralidade político-religiosa nas comunicações da empresa.
• Disponibiliza canal próprio para denúncias com garantia de não retaliação e prevê sanções proporcionais à gravidade da infração.

Apresenta, de forma padronizada, a estrutura societária da Endurant, os responsáveis pela atividade e o escopo da consultoria de valores mobiliários prestada.

• Descreve a estrutura societária da Endurant, composta por Lucas Fontenla e Martim José, sediada em São Paulo e dedicada exclusivamente à consultoria de valores mobiliários.
• Apresenta a divisão de responsabilidades entre os dois diretores estatutários, com áreas de atuação técnica e de controles internos claramente separadas.
• Informa as credenciais profissionais e a experiência regulatória dos diretores responsáveis pela atividade de consultoria.
• Delimita o escopo das recomendações, que cobre ações, títulos públicos, fundos de investimento, debêntures e renda fixa privada.
• Detalha o modelo de remuneração exclusivamente fee-based e o tratamento dado a presentes e brindes de terceiros.

Este documento define como a Endurant verifica se cada recomendação está adequada ao perfil, aos objetivos e à situação financeira do cliente.

• Conduz uma entrevista de perfil em linguagem natural, com confirmação do cliente antes que a recomendação seja efetivada.
• Classifica o cliente em um de cinco perfis de risco, do conservador ao agressivo, e classifica cada produto por risco de mercado, crédito, liquidez, complexidade e garantias.
• Veda recomendações inadequadas ao perfil e prevê plano de transição para posições legadas que estejam fora do perfil atual do cliente.
• Estabelece revisões periódicas do perfil e revisões adicionais sempre que houver evento relevante na vida do cliente.
• Mantém registros auditáveis das recomendações por, no mínimo, cinco anos e atribui responsabilidades claras aos diretores envolvidos.

Este documento descreve como a Endurant previne o uso indireto de seus serviços para lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e financiamento de armas de destruição em massa.

• Aplica-se a todas as pessoas que atuam em nome da Endurant e atribui responsabilidade ao diretor designado para a função de PLD/FTP.
• Estabelece processo de conhecimento do cliente com coleta de documentos, comprovação de renda, origem dos recursos e identificação de pessoas politicamente expostas, com diligência reforçada quando necessário.
• Prevê monitoramento contínuo de operações, comunicação ao COAF em até vinte e quatro horas de operações suspeitas e regra de não cientificação do cliente quanto à comunicação.
• Observa sanções internacionais com bloqueio imediato de ativos e encerramento obrigatório do relacionamento com pessoas sancionadas.
• Mantém registros pelo prazo mínimo de cinco anos e exige treinamento inicial obrigatório e reciclagem anual para toda a equipe.

Este documento define as regras de negociação pessoal de valores mobiliários por quem atua na Endurant, para garantir que essas operações não criem conflito com os interesses dos clientes.

• Aplica-se a todas as pessoas com acesso a informações de clientes, incluindo cônjuges, parentes e contas sob influência direta.
• Exige autorização prévia e prazo mínimo de retenção para operações em ativos sensíveis, como ações, debêntures, fundos estruturados e derivativos.
• Define uma lista de ativos de livre negociação, como títulos públicos federais, poupança, renda fixa bancária simples e fundos de ampla diversificação.
• Veda práticas como day trade, venda a descoberto e front running, mesmo em contas pessoais.
• Exige declaração anual de conformidade e mantém registro atualizado de pessoas vinculadas e de operações sujeitas à política.

Este documento organiza as regras, processos e controles que sustentam a atividade de consultoria de forma ética, segura e em conformidade com a regulação.

• Estabelece a governança compartilhada entre dois diretores, com independência funcional para a área de controles internos.
• Delimita o escopo da atividade, classifica as informações por nível de sensibilidade e cria barreiras para impedir o uso indevido de informação privilegiada.
• Define controles sobre o uso de inteligência artificial e sistemas automatizados, com validação prévia à entrega, supervisão humana e disponibilidade do código-fonte para a CVM.
• Detalha medidas de segurança da informação, incluindo autenticação multifator, criptografia, atualizações, testes de vulnerabilidade e resposta a incidentes.
• Mantém registros por, no mínimo, cinco anos e prevê relatório anual de compliance entregue até o último dia útil de abril.